【建行支招助您守好“錢袋子”】擦亮雙眼識破詐騙套路

【案例】

某日， 一名年輕女客戶急匆匆走進銀行網點咨詢快貸業務，她說接到一個銀保監會工作人員的電話，通知其在京東開有38萬的金條貸款賬戶，要想注銷該賬戶，需將95000元先轉入銀保監會指定的收款賬戶?？蛻暨€提供了自稱銀保監會發來的郵件，郵件上面有詳細的收款賬戶。由于客戶手機銀行設置了5萬元轉賬限額，故一直沒有轉賬成功，貸款資金仍舊在她的快貸專用賬戶。

銀行工作人員了解情況后認為客戶可能遇到了網絡電信詐騙，提醒客戶是不法分子盜用“銀保監會”名稱進行詐騙。銀行工作人員一邊耐心安撫客戶：只要轉賬未成功，資金就還處于安全狀態；一邊向客戶傳導了電信詐騙防范知識，提醒客戶遇到類似情況不要輕易相信，要及時與家人溝通并聯系銀行。同時指導客戶及時歸還并結清了這筆快貸貸款。

本案是一起典型的電信詐騙，即犯罪分子通過電話、網絡、郵件或短信等方式，冒充金融監管機構工作人員編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子轉賬。不法分子利用金融監管機構的權威性，誘使部分風險防范意識較低的人群輕信了騙子的謊言。

【防詐小貼士】

1.不要輕信來歷不明的電話、短信、郵件、網絡鏈接和二維碼；

2.不輕易透露自己及家人的身份信息、通訊信息、存款、銀行卡等信息；

3.謹慎進行線上私人交易，不向陌生人匯款、轉賬，涉及錢財一定要核實確認，征求家人意見；

4.手機驗證碼只供本人使用，任何第三方不會向你索??；

5.任何國家機關、政府部門或銀行都不會要求客戶在網上向指定賬戶轉賬，如出現此類情況請務必提高警惕。

編輯：陳意    

審核：譚彥斌